工银瑞信添益快线货币市场基金-工银瑞信基金管理有限公司

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基金名称	工银瑞信添益快线货币市场基金
基金简称	工银添益快线货币
基金代码	000848
申购起点	0.01元
成立日期	2014年10月22日
基金类型	货币市场基金
运作方式	契约型、开放式
基金管理人	工银瑞信基金管理有限公司
基金托管人	中国农业银行股份有限公司
基金经理	王朔先生、姚璐伟先生
风险评定	根据《工银瑞信基金管理公司基金风险等级评价体系》，本基金的风险评级为低风险（R1）。
投资目标	在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。
投资范围	主要投资具有良好流动性的工具，包括现金、通知存款、一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在397 天以内（含397 天）的债券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他货币市场工具。
业绩比较基准	中国人民银行公布的七天通知存款税后利率。
风险收益特征	本基金为货币市场基金，在所有证券投资基金中，是风险相对较低的基金产品。在一般情况下，其风险与预期收益均低于一般债券基金，也低于混合型基金与股票型基金。
红利分配政策	本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用。“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，每日结转。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按截尾原则处理，因截尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止；
基金产品资料概要	点击查看《工银添益快线货币基金产品资料概要》详情

本报告期自2020年7月1日起至9月30日止

u报告期末基金资产组合情况

序号	项目	金额（元）	占基金总资产的比例（%）
1	固定收益投资	45,636,624,569.99	69.12
	其中：债券	44,665,416,914.18	67.65
	资产支持证券	971,207,655.81	1.47
2	买入返售金融资产	5,081,287,462.01	7.70
	其中：买断式回购的买入返售金融资产	-	-
3	银行存款和结算备付金合计	15,075,735,093.58	22.83
4	其他资产	235,084,957.23	0.36
5	合计	66,028,732,082.81	100.00

注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与合计可能有尾差。

u报告期债券回购融资情况

序号	项目	占基金资产净值比例（%）
1	报告期内债券回购融资余额	14.44
	其中：买断式回购融资	-
序号	项目	金额（元）	占基金资产净值比例（%）
2	报告期末债券回购融资余额	6,720,055,300.36	11.34
	其中：买断式回购融资	-	-

注：报告期内债券融资回购余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净值比例的简单平均值。

u投资组合平均剩余期限基本情况

项目	天数
报告期末投资组合平均剩余期限	77
报告期内投资组合平均剩余期限最高值	110
报告期内投资组合平均剩余期限最低值	71

u报告期末投资组合平均剩余期限分布比例

序号	平均剩余期限	各期限资产占基金资产净值的比例（%）	各期限负债占基金资产净值的比例（%）
1	30天以内	18.38	11.34
	其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债	-	-
2	30天（含）—60天	26.67	-
	其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债	-	-
3	60天（含）—90天	45.78	-
	其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债	-	-
4	90天（含）—120天	3.37	-
	其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债	-	-
5	120天（含）—397天（含）	16.80	-
	其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债	-	-
合计		111.00	11.34

u报告期末按债券品种分类的债券投资组合

序号	债券品种	摊余成本（元）	占基金资产净值比例（%）
1	国家债券	339,478,730.73	0.57
2	央行票据	-	-
3	金融债券	4,104,300,534.96	6.92
	其中：政策性金融债	4,104,300,534.96	6.92
4	企业债券	390,641,367.68	0.66
5	企业短期融资券	7,088,319,109.62	11.96
6	中期票据	815,118,858.00	1.38
7	同业存单	31,927,558,313.19	53.87
8	其他	-	-
9	合计	44,665,416,914.18	75.36
10	剩余存续期超过397天的浮动利率债券	-	-

注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。　

u报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细

序号	债券代码	债券名称	债券数量（张）	摊余成本（元）	占基金资产净值比例（%）
1	112009121	20浦发银行CD121	22,000,000	2,188,570,768.05	3.69
2	2003668	20进出668	14,500,000	1,442,863,300.47	2.43
3	112011233	20平安银行CD233	10,500,000	1,043,581,836.78	1.76
4	112017088	20光大银行CD088	10,300,000	1,024,995,720.87	1.73
5	112010245	20兴业银行CD245	9,000,000	888,574,417.27	1.50
6	112008025	20中信银行CD025	7,500,000	746,354,077.06	1.26
7	200401	20农发01	6,700,000	670,636,991.26	1.13
8	112008031	20中信银行CD031	6,000,000	596,998,048.55	1.01
9	111906282	19交通银行CD282	5,700,000	567,518,741.14	0.96
10	112087987	20锦州银行CD213	5,500,000	546,565,835.79	0.92

注：上表中，债券的成本包括债券面值和折溢价。

u “影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离

项目	偏离情况
报告期内偏离度的绝对值在0.25（含）-0.5%间的次数	0
报告期内偏离度的最高值	0.0418%
报告期内偏离度的最低值	-0.0726%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值	0.0550%

注：上表中“偏离情况”根据报告期内各交易日数据计算。

u报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

序号	证券代码	证券名称	数量（份）	摊余成本（元）	占基金资产净值比例（%）
1	168649	信润03A1	4,800,000	480,000,000.00	0.81
2	168681	1欲晓A02	1,050,000	105,000,000.00	0.18
3	169176	3欲晓A01	950,000	95,000,000.00	0.16
4	138265	国链16A1	220,000	21,999,660.91	0.04
5	138305	瑞新9A1	200,000	20,000,000.00	0.03
6	138325	国链17A1	200,000	19,999,659.11	0.03
7	169137	睿安9A1	200,000	19,998,461.53	0.03
8	138346	永熙优21	190,000	19,000,000.00	0.03
9	138306	19融惠8A	140,000	14,000,000.00	0.02
10	138262	诚意3A1	130,000	13,000,000.00	0.02
11	138410	南链优04	130,000	13,000,000.00	0.02
12	138324	瑞新10A1	130,000	13,000,000.00	0.02

u其他资产构成

序号	名称	金额（元）
1	存出保证金	52,351.75
2	应收证券清算款	-
3	应收利息	235,014,839.68
4	应收申购款	17,001.00
5	其他应收款	764.80
6	待摊费用	-
7	其他	-
8	合计	235,084,957.23


问：工银添益快线货币基金的基金合同成立时间？

	答：工银添益快线货币基金合同成立日为2014年10月22日。

问：工银添益快线货币基金的投资目标是什么？

	答：本基金的投资目标是在控制风险并保持资产流动性的基础上，力争实现超过业绩比较基准的投资收益。

问：工银添益快线货币基金的投资范围是什么？

	答：本基金主要投资于具有良好流动性的工具，包括现金、通知存款、一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单、剩余期限（或回售期限）在397 天以内（含397 天）的债券、资产支持证券、中期票据；期限在一年以内（含一年）的债券回购、期限在一年以内（含一年）的中央银行票据、短期融资券，及法律法规或中国证监会允许本基金投资的其他货币市场工具。

问：工银添益快线货币基金的业绩基准如何？

	答：工银添益快线货币基金的业绩基准为中国人民银行公布的七天通知存款税后利率。

问：工银添益快线货币基金的风险如何？

	答：本基金为货币市场基金，在所有证券投资基金中，是风险相对较低的基金产品。在一般情况下，其风险与预期收益均低于一般债券基金，也低于混合型基金与股票型基金。根据《工银瑞信基金管理公司基金风险等级评价体系》，本基金的风险评级为低风险。

问：工银添益快线货币基金收益分配政策是什么？

	答：本基金收益分配方式为红利再投资，免收再投资的费用。“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况，以每万份基金已实现收益为基准，为投资人每日计算当日收益并分配，每日结转。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位，小数点后第3位按截尾原则处理，因截尾形成的余额进行再次分配，直到分完为止。

问：工银添益快线货币基金的基金合同成立后，首次开始办理申购和赎回的时间？

	答：本基金首次开始办理申购和赎回的时间为2014年11月3日。

问：工银添益快线货币基金的赎回到账的时间？

	答：投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7个工作日(包括该日)内支付赎回款项。

问：工银添益快线货币基金的申购与赎回的原则是什么？

	答：1、“确定价”原则，即申购、赎回价格以每份基金份额净值为1.00元的基准进行计算； 2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请； 3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销； 4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回； 5、基金管理人有权决定本基金的总规模限额，但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。

问：工银添益快线货币基金的销售机构有哪些？

	答：1、直销机构工银瑞信基金管理有限公司 2、场外代销机构中国工商银行股份有限公司注：该产品仅在中国工商银行股份有限公司工行融e行渠道开放申购及赎回业务，中国工商银行股份有限公司柜台及网银均不办理该产品的申购赎回业务。